์ถ์ฒ : ๋งค์ผ๊ฒฝ์ (2025.11.05)
์ ๋ฆฌ ๋ฐ ๋ถ์ : AI ๋จธ๋๋ฉ ๋ฆฌ์์นํ | ํฌ์ ๊ต์ก ์ฉ๋ | ๋ฌด๋จ ์ ์ฌ ๊ธ์ง

1๏ธโฃ ๋ฌด์จ ์ผ์ด ์ผ์ด๋ฌ๋?
2025๋
11์ 5์ผ ์ค์ 9์ ๊ธฐ์ค, ์ฝ์คํผ ์ง์๊ฐ ์ ์ผ ๋๋น 3.25 % ๊ธ๋ฝํ๋ฉฐ 4000์ ์ด ๋ฌด๋์ก์ต๋๋ค.
๋ํ ์ข
๋ชฉ ์ผ์ฑ์ ์๋ ํ๋ โ10๋ง ์ ์โ ๋ฐ์ผ๋ก ๋จ์ด์ก๊ณ , ์ธ๊ตญ์ธ ํฌ์์๋ 4์ฒ์ต ์ ๊ท๋ชจ์ ์๋งค๋๋ฅผ ๊ธฐ๋กํ์ต๋๋ค.
์ด๋ฒ ๊ธ๋ฝ์ ์ง์ ์ ์ธ ๋ฐฐ๊ฒฝ์ ๋ฏธ๊ตญ ๊ธฐ์ ์ฃผ ์กฐ์ ๊ณผ AI ๋ฒ๋ธ ๋ ผ๋์ ๋๋ค. ๋ฏธ๊ตญ ์์ฅ์์ ๋ฐ๋์ฒด ๋ฐ ํด๋ผ์ฐ๋ ๊ด๋ จ ์ข ๋ชฉ๋ค์ด ์ผ์ ํ ํ๋ฝํ๋ฉฐ ๊ธ๋ก๋ฒ ๋ฆฌ์คํฌ ์ฌ๋ฆฌ๊ฐ ํ๊ตญ์ผ๋ก ์ ์ด๋ ๊ฒ์ ๋๋ค.
2๏ธโฃ ์ธ์ฌ์ดํธ โ โ โAI ๊ณผ์ดโ ์ดํ์ ํ์ค ์ ๊ฒ ๊ตญ๋ฉด
AI ๋ถ์ผ๋ก 2024๋ ~2025๋ ์๋ฐ๊ธฐ๊น์ง ์ฃผ๊ฐ๋ฅผ ๋์ด์ฌ๋ ธ๋ ํ ๋ง๋ ์ด์ โ์ค์ ๊ฒ์ฆโ ๋จ๊ณ๋ก ์ง์ ํ์ต๋๋ค.
- AI ๋ฐ๋์ฒด ๋ถ์ผ์ ์ค์ ๋งค์ถ ๊ธฐ์ฌ๋๊ฐ ์์๋ณด๋ค ๋ฎ๊ฒ ๋์ค๋ฉด์ ๋ฐธ๋ฅ์์ด์ ๋ถ๋ด์ด ์ปค์ก์ต๋๋ค.
- ๋ฏธ๊ตญ ๊ธฐ์ ์ฃผ ์กฐ์ ์ ํ๊ตญ IT ๋ํ์ฃผ์ ์ฆ๊ฐ์ ์ธ ์ฌ๋ฆฌ ํ๊ฒฉ์ ์ค๋๋ค.
- ๋ฐ๋ผ์ **โAI ์ฑ์ฅ ์คํ ๋ฆฌโ โ โAI ์์ต์ฑ ๊ฒ์ฆ ์คํ ๋ฆฌโ**๋ก ์ ํ๋๋ ์๊ธฐ๋ผ๊ณ ๋ณผ ์ ์์ต๋๋ค.
๐ ์๋ฏธ:
ํฌ์์๋ โ๋ฏธ๋ ์ฑ์ฅ์ฑโ๋ณด๋ค โํ์ฌ ํ๊ธ์ฐฝ์ถ๋ ฅโ์ด ์๋ ๊ธฐ์
์ ์ด์ ์ ์ฎ๊ธธ ํ์๊ฐ ์์ต๋๋ค. PER 20๋ฐฐ ์ด์์ธ ๊ณ ํ๊ฐ ํ
๋ง์ฃผ๋ ๋จ๊ธฐ ๊ฐ๊ฒฉ ์กฐ์ ์ด ๋ถ๊ฐํผํฉ๋๋ค.
3๏ธโฃ ์ธ์ฌ์ดํธ โก โ ์ธ๊ตญ์ธ ์๊ธ ์ดํ = ํ์จ ๋ณ๋ ๊ฒฝ๊ณ
์ธ๊ตญ์ธ ๋งค๋๋ ๋จ์ํ โ์ฌ๋ฆฌ ์ดํโ์ด ์๋๋ผ ํ์จ ์ ๋ต์ ๊ฒฐ๊ณผ์ ๋๋ค.
- ์ต๊ทผ ๋ฌ๋ฌ/์ ํ์จ์ด 1,420์๋๋ฅผ ๋์ด์๋ฉฐ ํ์ฐจ์ต์ ๋ ธ๋ฆฐ ์๊ธ ์ ์ถ์ด ๋ฐ์ํ์ต๋๋ค.
- ์ธ๊ตญ์ธ์ ์ฃผ๊ฐ ํ๋ฝ๋ฟ ์๋๋ผ ์ํ ์ฝ์ธ ์ํฉ์์๋ ์ด์ต์ ์คํํ ์ ์๊ธฐ ๋๋ฌธ์ ๋งค๋์ธ๋ฅผ ๊ฐํํฉ๋๋ค.
๐ ์๋ฏธ:
์ฝ์คํผ ํ๋ฝ์ โ์ธ๊ตญ์ธ ๋งค๋ โ ์ํ ์ฝ์ธ โ ์ถ๊ฐ ๋งค๋โ์ ์ํ๊ตฌ์กฐ๋ฅผ ๋ง๋ค ์ ์์ต๋๋ค.
๋ฐ๋ผ์ ํ์จ ์์ ์ด ๋๋ฐ๋์ง ์์ผ๋ฉด ๋ฐ๋ฑ ํ๋ ฅ์ ์ ํ์ ์
๋๋ค.
4๏ธโฃ ์ธ์ฌ์ดํธ โข โ โ๊ณตํฌ์ ์์ฅโ์ ์คํ๋ ค ๊ธฐํ์ ์ถ๋ฐ์
์ญ์ฌ์ ์ผ๋ก ์ฝ์คํผ ๊ธ๋ฝ ๊ตญ๋ฉด์ ์ฅ๊ธฐ ํฌ์์์๊ฒ ๋ถํ ๋งค์์ ๊ธฐํ์์ต๋๋ค.
- 2020๋ 3์ ์ฝ๋ก๋ ์ผํฌ ๋น์ ์ฝ์คํผ๋ 1500์ ๊น์ง ๊ธ๋ฝํ์ง๋ง 1๋ ๋ค 2๋ฐฐ ์ด์ ๋ฐ๋ฑํ์ต๋๋ค.
- ์ด๋ฒ์๋ โ๊ณตํฌ ์ง์ (VIX)โ ๊ธ๋ฑ โ ์์ฅ ๊ณตํฌ ์ต๊ณ ์ โ ์ ์ ๋งค์ ๊ธฐํ๋ก ์ด์ด์ง ๊ฐ๋ฅ์ฑ์ด ์์ต๋๋ค.
๐ ํต์ฌ:
โ์์ฅ์ ๊ณตํฌ ์์์ ํ์ด๋๊ณ , ์์ฌ ์์์ ์ฑ์ฅํ๋ค.โ โ ์ด ๊ณ ์ ํฌ์ ๊ฒฉ์ธ์ด ์ง๊ธ ์ ํจํฉ๋๋ค.
5๏ธโฃ ๊ฐ์ธ ํฌ์์๋ฅผ ์ํ ์ ๋ฌธ์ ๋์ ๋ฐฉํฅ
| ๊ตฌ๋ถ | ๋์ ์ ๋ต | ๊ทผ๊ฑฐ |
|---|---|---|
| โ ํฌํธํด๋ฆฌ์ค ์ ๊ฒ | ์ฑ์ฅ์ฃผ ๋น์ค ์ค์ด๊ณ ๋ฐฐ๋น์ฃผยทํ๊ธ์ฑ ์์ฐ ํ๋ณด | ์ค์ ๊ฒ์ฆ ๊ตญ๋ฉด์์๋ ์์ ์ ํ๊ธํ๋ฆ ์ค์ |
| โก ๋ถํ ๋งค์ ์ ๋ต | ๊ณตํฌ์ง์(VIX) 30 ์ด์ ์์น ์ 10 %์ฉ ๋ถํ ๋งค์ | ๊ณผ๊ฑฐ ๋ฐ์ดํฐ ๊ธฐ์ค ์์ฅ ์ ์ ์ ํธ ๋น๋ฒ |
| โข ETF ํ์ฉ | KODEX 200, TIGER ๋ฐ๋์ฒด ETF ๋ฑ ์ ์ ๋งค์ ๊ธฐํ ํฌ์ฐฉ | ๊ฐ๋ณ์ฃผ ๋ฆฌ์คํฌ ๋ถ์ฐ + ์์ฅ ํ๋ ฅ ์ถ์ข ๊ฐ๋ฅ |
| โฃ ํ์จ ๋ฆฌ์คํฌ ๊ด๋ฆฌ | ๋ฌ๋ฌ ์๊ธ ๋๋ ํํค์งํ ETF ํ์ฉ | ์ธ๊ตญ์ธ ๋งค๋ ๊ตญ๋ฉด โ ์ํ ์ฝ์ธ ๋๋น ํ์ |
| โค ์ฌ๋ฆฌ ๊ด๋ฆฌ | โ์์ค ํํผ ํธํฅโ์ ์ธ์ํ๊ณ ๊ฐ์ ์ ๋งค๋งค ์์ | ๋จ๊ธฐ ํ๋ฝ ํ ๊ธ๋ฐ๋ฑ ํจํด ๋ฐ๋ณต ์ฌ๋ก ๋ค์ |
6๏ธโฃ ๊ฒฐ๋ก โ ๋จ๊ธฐ ๊ณตํฌ vs ์ค์ฅ๊ธฐ ๊ธฐํ
ํ์ฌ์ ๊ธ๋ฝ์ โํจ๋ ์ธ์ผโ์ด ์๋๋ผ โAI ์๋์ ๋์ ํ ๊ฐ๊ฒฉ ์ฌ์กฐ์ โ ๊ตญ๋ฉด์ ๋๋ค.
- AI ยท ๋ฐ๋์ฒด ยท ์ ๊ธฐ์ฐจ ๋ฑ ํต์ฌ ์ฐ์ ์ ์ฌ์ ํ ์ฅ๊ธฐ ์ฑ์ฅ ์ถ์ ์ ์งํฉ๋๋ค.
- ๋ค๋ง โ๋ชจ๋ฉํ โ ์ค์ ๊ฒ์ฆ โ ์ ํ๊ฐ ์ ๋ณโ ๋จ๊ณ๋ก ํฌ์ ํจ๋ฌ๋ค์์ด ๋ณํ๊ณ ์์ต๋๋ค.
๐ ๋ฐ๋ผ์ ์ง๊ธ์ **โํ์์ผ ํ ๋๊ฐ ์๋๋ผ, ์ ๋ณํด ์ดํด์ผ ํ ๋โ**์
๋๋ค.
๋จ๊ธฐ ๊ณตํฌ์ ํ๋๋ฆฌ๊ธฐ๋ณด๋ค ์ฌ๋ฌด ๊ฑด์ ์ฑ์ด ๋ฐ์ด๋ ๊ธฐ์
๋๋ ์์ฅ์ง์ ETF๋ฅผ ํ์ฉํ ๋ถํ ๋งค์๊ฐ ๊ฐ์ฅ ํ๋ช
ํ ๋์์
๋๋ค.
๐งพ ์ถ์ฒ ๋ฐ ์ฐธ๊ณ ์๋ฃ
- ๋งค์ผ๊ฒฝ์ : ์ฝ์คํผ 4000์ ๋ถ๊ดด ๋ฐ 10๋ง์ ์ ํ๋ฝ (2025.11.05)
- ํ๊ตญ๊ฑฐ๋์ KRX ๋ณด๋์๋ฃ (2025.11.05)
- Bloomberg Market Data (2025 Nov 5 Session)
- AI ๋จธ๋๋ฉ ๋ด๋ถ ์์ฅ ๋ฆฌ์์น ๋ฐ์ดํฐ (2025 3Q)
#์ฝ์คํผํ๋ฝ #10๋ง์ ์ #AI๋ฒ๋ธ #ํฌ์์ ๋ต #์ฆ์๋ถ์ #์ฃผ์๊ณต๋ถ #ETFํฌ์ #์ ๋์ผ์ค์น์ธ์ฝํ ์ธ #๊ฒฝ์ ์ธ์ฌ์ดํธ #AI๋จธ๋๋ฉ
